【金融】金利1%上昇で6.4兆円の損失 国債頼み大手銀行の危うい中身



1: やるっきゃ騎士φ ★:2012/05/28(月) 10:47:00.72 ID:
ソースは
http://www.j-cast.com/2012/05/28133333.html?p=all[1/2]
大手銀行5グループの2012年3月期連結決算は、最終利益が計2兆4027億円と、
リーマン・ショック前(2008年3月期の 1兆8663億円)を上回った。
これにより、過去の不良債権処理による欠損金の繰越で法人税を納めていなかった
大手行も納税を再開、バブルの清算の最終段階に やっと到達したともいわれる。
ただ、好決算は本業ではなく国債売買益が大幅に増えたこと等が主因だ。
今期(2013年3月期)は企業業績の悪化から、みずほを除く4グループが減益を
予想しており、前途には不透明感が漂う。

■「2013年3月期は国債売買益が半減する」
各行の収益を支えたのが国債などの債券売買益。欧州債務危機の影響で、
相対的に安全な投資先として日米の国債が買われ、価格は上昇(金利は低下)。
安値で購入した国債を売却すれば労せずして巨利を得られるというわけで、
2012年3月期の債券 売買損益は5グループ合算で前期比約2割増の 6788億円に達した。
リーマン・ショック前の4.4倍というボロ儲けだ。

企業倒産の減少も利益を押し上げた。
不良債権認定を弾力化する中小企業金融円滑化法延長や被災企業への特例措置などで、
不良債権処理費用や引当金の負担が減った。
一方、国内の資金需要が伸び悩む中、本業の収益は頭打ち。
貸し付け利子で得る「資金利益」は金利の低下もあって前期からやや減って
約4兆9880億円にとどまった。

それでも、納税復活への道筋はついた。
法人税は住友信託銀行(現・三井住友信託銀行)が2007年から納めているほか、
三菱UFJフィナン シャル・グループ(FG)は2011年から再開 しているが、
みずほコーポレート銀行が2012年から、みずほ銀行と三井住友銀行、
りそなホールディングスは2013年から、それぞれ再開する方針で、
三井住友は15年ぶり、りそなは18年ぶりの納税になる(みずほは3行統合のため
前回比較なし)。

ただ、国債が今後も高値で推移する保証はない。国債利回りは1%割れが続いているが、
さすがにこれ以上の金利低下(国債値上がり)は 考えにくく、銀行業界では
「2013年3月期は国債売買益が半減する」との見方が一般的。
3月末に1万円を回復 した日経平均株価も足元は8500円近辺にまで落ち、
低迷が続けば今期は保有株の減損処理などマイナスの影響も心配される。

-続きます-

4: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 10:57:27.10 ID:
日本のインチキメガバンクは、絶対に負けない博打うちだから
気楽なもんだ博打に勝てば内部留保、負ければ税金で補填って、アホかと・・

7: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 10:59:55.27 ID:
この理屈だと小泉改革の時に日銀が政策金利上げたので
すでに銀行は破たんしてるはずだけど。
9: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 11:02:53.49 ID:
公務員とか電気会社とか高給で批判されるが
銀行こそ高給を批判されるべきなのに
16: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 11:15:16.91 ID:
>>9銀行も公務員みたいなもんだろ
税金で救済してくれるし

24: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 11:41:11.76 ID:
相場変動で損益が変わるのは当たり前だろうが。
どうせ公金注入で経営は支えられるw輸出業なんてもっと大変だ。

25: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 11:49:57.55 ID:
今更何を言う。文藝春秋や正論などで関東東北地域主義を名乗る者が、

「これからは明治のような利益を出す時代ではない。
我ら東日本地域主義が人と人の絆を尊び、薩長などの未来志向ではない我らの縮み志向・
先祖からのものを当代で使い果たす老人の論理を重視し、沈没しながら武士道清貧社会を実現させる」

などと激しく主張していたではないか。
特に、半藤一利や高杉良などが。

現在の経過はその主張の通りではないか。会津武士道なんてものを支持したのは誰だ? お前達じゃないか。

28: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 12:32:58.43 ID:
>>11また馬鹿ウヨのオカルト経済学かw

>国債価格の下落=インフレ期待上昇=景気回復でなんの問題もない。

それはデフォルトのことやと分かって言ってるのかw

29: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 12:41:12.45 ID:
株式バブルの崩壊→デフレ不況
国債バブルの崩壊→ハイパーインフレ(米欧中資本による日本の買収、経済植民地化)何でこんな簡単なことが分からぬのかねえ。
それともネトウヨ=米中の工作員か。

32: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 12:57:19.65 ID:
>>21三菱商事単体と比べるなら、三菱東京UFJ銀行単体と比較するのが妥当なんだろう。
フィナンシャルグループだとクレジット会社やリース会社なんかも入ってくるからね。
ただ、私も銀行の子会社勤務だが、出向者を見ていると言われる程高くない気はする。

35: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 14:25:12.42 ID:
>>34国民生活は大ピンチになるでしょうね
円が安くなっても企業収益が改善しても賃金は上昇しないでしょう。
それなのに原油価格・電気代・食料品をはじめとする諸物価は円安になった分だけ上昇します。

企業収益が上がるから賃金上昇するという方程式は、過去の構図です。
その証拠に、経常利益1兆円を突破するトヨタでさえ、賃金は上昇しません。
他の業績好調な企業でも同様の流れです。

37: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 15:34:52.57 ID:
問題がないから利回り低水準にあるわけで、問題があったらすでに売られている。金利が跳ね上がったらとか考える必要ない。

38: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 15:38:11.56 ID:
>>37問題がないというより
日本国債しか買うものがない
いつ暴落してもおかしくはないんだけど買うものがないから
日本国債にシフトしてるだけで、その結果低金利になってるという
普通じゃない状態

39: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 15:40:12.83 ID:
>>38暴落できない

40: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 15:42:22.27 ID:
>>38それで莫大な利益が出てるなら、いいんじゃない?
企業活動にリスクが無いなんてありえない。

41: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 15:42:50.73 ID:
今の日本の状況からして、国債の暴落などありえん
45: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 16:16:43.80 ID:
欧米はサブプライムショックでルール変更しました
国債は時価評価しなくてよいことになったから
48: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 16:22:49.74 ID:
定期預金から含み益でるのでこれで相殺だろ
50: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 16:27:18.00 ID:
札割れしてる状況で、心配することではないな。
51: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 16:27:29.81 ID:
>>28馬鹿ウヨ?俺はアンチ金融資本のガチガチの左翼ですがなにか?w

それはさておき、
>国債価格の下落=インフレ期待上昇=景気回復

この図式は経済学的に言っても経験的に言っても否定しようのない事実なんだけど?
そもそも、バブル崩壊後、国債がこのままじゃ暴落する、国家財政破綻だ~と大騒ぎし続けてはや十余年、
その一貫して超低金利を維持し続けてきた現実を見ろよ。

さらに、その間の一時的な景気回復(と言ってもそれは外需主導の脆弱なものでしかなかったがそれでも)として、
あの小泉政権下の2003年6月、国債はピークアウトし(時をほぼ同じくして株価底打ち)その後2007年頃にかけて、
いざなぎ景気超えともてはやされた長期好景気(とはいえ庶民には実感なき好景気だったが)局面に転じたわけだが?

それ以前に、さらに遡ること、バブル景気当時にいたっては、金利は8%台、高度経済成長期の70年代には9%台だったわけだが?w

長期金利推移グラフ 1970年から2012年までの金利推移
http://www.iecon.jp/loan/loan_kinri.html

ところで、おまえはデフォルトの意味をわかってるのか?w
日本が本当にデフォルトするような危機的財政状況なら、原人店においてどうして1%前後の超低金利を維持し続けてられてるんだよw
さらに言えばどうしてそんなデフォルト危機にあるような国の通貨が、リーマンショック以降、さらに3.11以降急激な円高になってるんだよw

答えてみろよwww

59: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 17:06:44.56 ID:
ギリシャがデフォルトすれば、世界恐慌だな銀行はバタバタ潰れるよ

63: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 18:58:07.81 ID:
>>56金利が25%のギリシャは超好景気なわけだ。ふーん。

64: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 19:05:08.48 ID:

つかよ、銀行が国債を買わなくなって、他の商品を買うから、国債が安くなり、金利が上がるんだろ。
銀行はすでに他の商品に乗り換えたんだから、なんでそんなに損失が膨らむんだよ?

66: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 19:07:19.09 ID:
>>35>企業収益が上がるから賃金上昇するという方程式は、過去の構図です。

過去の構図というか、、、

>その証拠に、経常利益1兆円を突破するトヨタでさえ、賃金は上昇しません。
>他の業績好調な企業でも同様の流れです。

確認するけど、それって、トリクルダウン理論は全否定されたってことでいいんだよね?

>>61

通貨発行権の有無の区別くらいしような

73: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 21:53:33.63 ID:
>>32はいらねえよバカw
平均年収は持株会社でも単体だ

78: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 22:05:21.18 ID:
世界的デフレという『買い場』に他国に20年先駆けてバブル処理を完了した日本。
これから日本の銀行は世界を席巻していくだろう。
84: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 22:42:18.34 ID:
「金利1%上昇したら」なんか問題じゃないどうやっても、金利が上昇しない
この20年間、どんなに政策努力しても、金利が上がらない
上げる方法があれば、教えてくれ

90: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:24:04.89 ID:
>>89あれはちょっと違う現象かな。本来は信用リスクフリーであるはずの国債に
信用リスクが認識される形でスペイン債の利回りが上昇しているから。純粋
な金利要因による債券価格の下落ではないよ。通貨及び中央銀行が一つなのに
財政主体が別々のまま、というユーロ圏の特殊事情に起因する現象といえる。

96: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:36:43.14 ID:
欧州周縁国のこと馬鹿にできない連日、日本でも増税反対とかやってんだから
ネットグロスともに、お笑いレベルの財政赤字なのに^^

98: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:38:51.46 ID:
デフォルトさせない
増税しないだから、インフレにする

そう期待が膨らめば、悪性金利上昇のできあがり^^

99: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:39:55.26 ID:
>>94させませんというか出来ないよ
少なくとも国内消化してて、経常黒字が続いてるうちは

106: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:48:17.42 ID:
>>101日本だけネットで他国のグロスと比較して先進国で最悪ということになっている。
そこをなぜ誰も指摘しないんだろうな。全く話が変わってくるのに。

109: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:51:02.40 ID:
>>107面白いシュミレーションだ。
徴税能力がなくなるのは、日本政府がクーデターでも起きるか
北朝鮮にでも核攻撃されて、国家として体をなさなくなったときだな。

110: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:51:22.52 ID:
>>102そもそも欧州が特殊な例外なんだよ。
財政主体が複数あるのに、通貨と中央銀行が統一されている。
域内貿易の不均衡があっても通貨はユーロで統一されているので
為替レートは調整されず、貿易の不均衡も是正されない。
だから経常収支の弱いギリシャなど南欧国家がソブリン危機に陥る。

112: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:54:23.54 ID:
自分が控えてる資料だと
2010年政府債務残高グロス 198% / ネット  114%
ともに、先進国最悪でした^^

ちらみに、2位はともにイタリアで
131% / 103%

114: 名刺は切らしておりまして:2012/05/28(月) 23:57:02.39 ID:
国の借金は一定量はするべき。
人間はローンを三十年で返すのは、それで寿命が尽きるから。
国の寿命は人間のよりも相当長い。
百年で返すくらいの気持ちでいいんだ。
116: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:02:22.80 ID:
インフレならジャブジャブにするのは問題だが、デフレだしねえ
ま、削減しにくい社会保障ばっかり膨れ上がってるのは問題ではあるんだが
いざインフレに振れた場合に調整しづらいだろう
特に老人関係は
117: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:02:52.72 ID:
>>115財政規律を厳しくすると、徴税できなくなる矛盾。
消費税をあげるたびに景気悪くなって税収が減って行った。
こんな愚かなことを何度繰り返すのか。

121: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:05:03.26 ID:
>>112さらに日本の公的債務から日銀が持ってる国債を差し引いて
バブル処理のために欧州がこれから使う金額を考えると...

125: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:10:11.12 ID:
>>116本当のインフレは少子高齢化で産業が弱体化したときに来る。
デフレになるくらいの今のうちに、財政出動して
インフラを整備していた方がいい。

今の増税と財政再建は全くの無駄。

126: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:11:20.44 ID:
>>113そのとおりだね。通貨を統合するなら、財政も統合されて然るべきだった。
財政統合しないならば、最低限、産業集積の弱い国(=国際競争力の弱い国
=貿易赤字の国)はユーロの加盟を認めるべきではなかった。

127: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:17:11.30 ID:
デフレ状態で財政再建したかったら、
生保や年金、公務員の給料を景気と連動させる部分で
景気より素早く動かさなければならない。つまり、デフレで給与が下がるのを、景気より常に多い割合で、
できれば景気を予測して、より早く下げなければならない。

反応が遅くて、いつまでも昔の給料を払い続けるから、
財政赤字になる。

128: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:17:53.19 ID:
日本はデフレ力を持っているということだな。
こんだけ国民がイジメにあえば、
労働意欲がなくなるし、国内産業も崩壊する。
132: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:19:41.50 ID:
>>127普通死んじゃうだろ。そんなことしたら。

137: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:35:22.00 ID:
国内だろうが、国外だろうが償還できなきゃ\(^o^)/
は同じだろ?
67年前に実質踏み倒ししただろがと。
139: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 00:41:38.94 ID:
近いうちに起こるであろうインフレに銀行さんは耐えられるのかな?
143: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 01:00:20.95 ID:
>>140数年もギリシアギリシアさわいどって、まだギリシア債もっとんのか?
あほかいな。

144: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 01:00:32.53 ID:
>>136一番良いのは「デフレなんだから俺を公務員として雇え」と言うことだよ

まあ「俺は公務員も務まらんぐらいのクソ頭なので遠慮します!」って正直に言えるなら感心するが

145: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 02:03:13.91 ID:
>>143だって売れないもの
ギリシャ国債買ってくださいって言っても
みんなリスクに見合った利子じゃなきゃイラネって言うだろ?
だから処分するのにカネがかかるのよ
でも今不景気だからそんな金ホイホイ出せないしな

147: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 06:49:51.85 ID:
磨きぬいてきた宴会芸テクニックを見せるとき
150: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 11:12:12.05 ID:
住宅ローン金利なんて1%切ってんだぜ。
事業者には貸しても返せないし。
儲かるわけないだろ
152: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 12:05:52.99 ID:
だから金融と財政を拡大させろって15年前から言ってるだろ
153: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 12:06:35.83 ID:
日銀がデフレを放置するなら、
最低でもデフレと同時に、出来れば
それよりはやく公務員や年金、生保を下げないと、
必ず破綻する。まあ、デフレを放置するのが一番悪いのだが。

一番簡単にインフレにするには、
すべての国債を日銀の無期限引き受けにして、
デフレが終わるまで、減税、無税にすることだ。

154: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 12:23:30.77 ID:
>>153政府は早くそれやるべきだな

163: 名刺は切らしておりまして:2012/05/29(火) 22:06:35.11 ID:
お前らの貯金で買ったはずの国債だけど利益はほとんど還元されません

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